La confusión común entre contribuyentes

Cada año, miles de colombianos se preguntan si deben o no presentar la declaración de renta como persona natural. Esta guía está especialmente diseñada para asalariados, emprendedores y dueños de pymes, con el objetivo de ayudarte a Cómo Saber si Estoy Obligado a Declarar Renta para el año gravable 2024 (que se declara en 2025). La duda es totalmente válida, ya que los criterios cambian anualmente y pueden depender de varios factores como ingresos, patrimonio, consumos y consignaciones bancarias.

Y si al final no sabes cómo hacer la declaración o prefieres no arriesgarte a errores, Claxxon Consultores está listo para ayudarte con todo el proceso, de forma segura y profesional.

¿Qué es la declaración de renta persona natural?

La declaración de renta es un documento fiscal que las personas naturales deben presentar ante la DIAN, donde reportan todos sus ingresos, gastos, deducciones, patrimonio y obligaciones tributarias del año anterior.

Presentarla correctamente te permite:

• Evitar sanciones por omisión.
• Estar al día con la DIAN.
• Acceder a créditos o productos financieros.
• Solicitar saldos a favor o devoluciones, si aplican.

¿Quién está obligado a declarar renta en 2025?

La DIAN establece ciertos criterios mínimos que, si se cumplen, te obligan a presentar declaración. Estos aplican para el año gravable 2024 y se basan en el valor de la Unidad de Valor Tributario (UVT) fijada en $49.799 para 2025.

Topes establecidos por la DIAN para declarar en 2025

Para que una persona natural esté obligada a declarar renta, debe haber superado al menos uno de estos límites durante 2024:

Estos valores aplican indistintamente para asalariados, independientes, comerciantes, freelancers, pensionados o dueños de negocios.

Casos específicos: asalariados, independientes y emprendedores

Asalariados

Si ganaste más de $5.500.000 mensuales en 2024, seguramente deberás declarar, aunque tus impuestos ya hayan sido retenidos. La declaración sigue siendo obligatoria si superas alguno de los topes.

Independientes y freelancers

Deben llevar control estricto de ingresos y gastos. Muchas veces superan el tope sin saberlo porque no tienen retención en la fuente como los asalariados.

Emprendedores y pymes

Los ingresos de una empresa unipersonal o informal pueden contarse como ingresos personales si no hay distinción legal o contable clara. ¡Cuidado con esto!

Preguntas Frecuentes sobre obligación de declarar renta

1. ¿Si gano salario mínimo, debo declarar renta?

Generalmente no, a menos que tengas otros ingresos, patrimonio o movimientos bancarios que superen los topes establecidos por la DIAN.

2. ¿La retención en la fuente me exime de declarar?

No. Aunque te hagan retenciones mensuales, si cumples con alguno de los criterios establecidos, sí debes declarar renta.

3. ¿Qué pasa si estoy obligado y nunca he declarado?

Estás en riesgo de sanciones por omisión. Lo recomendable es regularizar tu situación cuanto antes. En Claxxon te ayudamos a hacer ese proceso correctamente.

4. ¿Puedo declarar renta por mi cuenta sin asesoría?

Sí, pero no es lo más recomendable si no conoces bien la normativa. Un error puede salir muy caro. Con Claxxon minimizas riesgos y optimizas tu declaración.

5. ¿Qué beneficios puedo obtener si declaro correctamente?

Puedes acceder a saldos a favor, historial tributario positivo, mayor confianza bancaria y oportunidades para contratar con el Estado.

6. ¿Claxxon me puede ayudar si tengo múltiples ingresos o soy independiente?

¡Por supuesto! Nos especializamos en personas naturales con estructuras de ingresos complejas. Analizamos tu caso y hacemos tu declaración de forma integral.

Conclusión: Mejor prevenir que sancionar con ayuda de Claxxon

Saber si estás obligado a declarar renta como persona natural es una responsabilidad que puede ahorrarte muchos problemas y abrirte nuevas oportunidades financieras. Las reglas cambian año tras año y el desconocimiento no exime de sanciones.

Por eso, si no estás seguro de si debes declarar, Claxxon Consultores está aquí para ayudarte. Analizamos tu caso, te explicamos con claridad y hacemos tu declaración por ti, de forma legal, segura y optimizada.

👉 Contáctanos hoy mismo y agenda tu consulta gratuita. No dejes que una omisión fiscal te detenga este año.